投資運用報告

3000円投資生活をきっかけに楽天証券で資産運用した結果(2020年3月度編)

こんにちは!ばっさー(@Basa_228)と申します。

久しぶりの資産運用報告です。

別にコロナショックで資産吹き飛んで目をそらしていたわけじゃないんですけどね。ほんとですよ?

今月からは資産運用報告用のテンプレ作ったので、毎月更新頑張ります。

さて、この記事では、本業×副業×投資を軸に生活している私、ばっさーの2020年4月度の投資信託の運用報告をします!

インデックス投資家ばっさー

まあこの時の含み益はすべて吹き飛んでいるんですけどね。

煽り性能全振りベイビー

なんで元本割れのリスクを負ってまで投資してるんでちゅか?バカなんでちゅか?

インデックス投資家ばっさー

赤ちゃんにしては異常に煽り性能高くない?

とりあえず投資をしている理由は、過去にいろんな本を読んで、インデックス投資を信じているからだよ!

下記の7冊のエッセンスが、主に私がリスクをとってでも投資をすることに突き動かしています。

上記のまとめ記事すら簡単にいうならば

  1. お金にお金を働かせないことにはお金持ちになれない
  2. リスクを取りすぎるのはアカン
  3. 投資だけに時間とれないし、投資のプロに任せよう
  4. 日本や世界の経済は成長を目指して活動している
  5. ゆえにインデックス投資が最適解

私は楽天証券で投資信託を毎月5万円を積み立てています。(2020年1月積立分より)

楽天証券のメリット
  1. 手数料が安い(ネット証券ならどこでもOK)
  2. 毎月5万円まで楽天カードで積立可能=1%ポイントゲット=1%の利回りアップと同義
  3. 楽天ポイントで投資が可能(②のポイントも使用OK)

楽天証券のメリットはなんといっても手数料が安いことです。


まだ楽天証券の口座をお持ちでない方は、今すぐ下記より開設してみてくださいね。

また、楽天証券での投資信託の積立は、楽天カードがお得です。

楽天カードの発行はこちらから!

楽天カードをお持ちでない方は、合わせて発行しておきましょう。

さて、前置きが長くなりましたが、さっそく今回の本題に入っていきましょう!

2020年3月度 投資信託の運用実績

さて、2020年3月度の運用実績はこちらです。ドンッ

2020年4月4日時点での評価額

総資産  619,400 円
評価損益  -97,119 円
利回り 約 13.55 %

大暴落も大暴落ですよ。最初の感染者でたときは、さすがにここまでは想像してなかった。

ジェイリバイブと新興国債券はどこかのタイミングで整理します()

新興国だからリスク承知で買っているけど、何かの記事でそもそも外国債リスク考えるなら日本国債でOKってみたんだよな・・・。

為替リスクと分散リスクを両天秤にかけた時の話ですが。

最近は楽天ポイントも楽天VTI(全米株式)に全ツッパしています。

日本債券、不景気でも好景気でも特に金額に変動なさすぎて、やっぱりオール株式でもいいような気がしてきた・・・

リートも試験的に組み込んでみたけど、株より値動き激しいし、ほんのちょっとのスパイス感覚で組み込むのが吉っぽい。

先進国のオフィスビルとか商業ビルの需要が、今後一気に減ることは考えにくいので、月数千円で積み立てるのは面白いのでは、との考えのもとで採用しています。

皆さんもこういうときは今一度ポートフォリオについて考えてみるといいかもしれませんね。

考察

ご存じの通り、世界中で広がる感染症により、経済が大きく落ち込んでおります。

リーマンショック級ともいわれる大暴落が今まさに起きています。

しかし、各国金融政策を打ち出し、ETF等の買い込みにより、暴騰も同時に起きています。相場の変動は物凄いことになっています。誰もが予測できない状態です。

この状況は、以前2003年に中国を中心に流行したSARSを超えると言われています。

ちなみに、SARSの終息は半年程度かかっていることから、今回のコロナショックは更なる状況悪化も十分見込まれます。

そんな情勢で我々個人投資家ができること、それは

「インデックス型の投資信託ひたすら積み立て続けること」です。


インデックス投資を始めたなら、「ドルコスト平均法」と「世界経済は右肩上がりに成長し続ける」ことを信じ続け、世界経済とともに心中するしかないのです(大袈裟)

ただし、ドルコスト平均法を信じてインデックス投資を始めたのなら、「価格が高いときは小口で購入」「価格が安いときは大口で購入」という手法で、株価の変動に対するリスクヘッジをしているはずです。

ここで「積み立て額を減らす」ましてや「狼狽して売る」ことは、ドルコスト平均法を信じきれていません。

何かあなたがモノを買うとき、「高くなって喜ぶ」ことはありませんよね?
今は「株のバーゲンセール」中なのです。

そして、20年後、30年後に価格があがればそれを売る。
インデックス投資の目的は長期保有ではないでしょうか?目先の含み損は見なかったことにしましょう。

いやそりゃ気になりますけどね。気にしたところで、祈ったところで含み益にはなりませんよね。

思考停止ドルコスト平均法信者として生きていくこと、これが個人投資家が負けない手法です(大袈裟)ドルコスト平均法、最強!w

ややオーバーに書いていますが、結局のところ

「自分の投資方針を明確にすること」「それにしっかり従うこと」

これを守らない限りは、機関投資家のカモにしかならないわけです。

もちろん、まだ株価は下がる可能性もあります。
でもそれって誰が予想できますか?

そういった訳で、感情を押し殺し、ひたすら毎月自動で積み立て、インデックス投資の未来にかける。

個人投資家の唯一の勝ち筋だと、私は信じています。

※投資は自己責任でお願い致します。これだけ私は未来の世界を信頼していますが、マジで何が起こるかはわかりません。
私や他のブロガーさん、YouTuberさんの発信内容はあくまで入り口として参考に留め、自分で勉強して、投資をするかどうかを判断してください。

まとめ

もし今回このブログを読んで、投資信託をはじめようと考えてくださった場合、『はじめての人のための3000円投資生活』『お金は寝かせて増やしなさい』などのベストセラーを読んで、投資のマインドを得ることをオススメします。

年金がやばい!投資しないとやばい!と世間の雰囲気に煽られて始めるのが一番危険だと思います。

ギャル

投資してるんでしょ?あたしもお金持ちになりたいから投資おしえてー!

インデックス投資啓蒙家ばっさー

体験談とかおすすめの本は紹介できるけど、あくまで僕がこれを買ったほうがいいとは断言できないかな・・・

個人的に買っている銘柄はもちろん教えるけど、その銘柄をなんで買っているか、を考えることが重要だよ・・・

ギャル

お金持ちになるのって大変なんだねー

みんな投資してるから、すぐにみんなお金持ちになれるかと思ってたー

ばっさー

インデックス投資は20年以上の長期積み立てが目的だし、そもそも元本割れのリスクもあるから、やるなら本当に勉強しないとダメだよ・・・

私も月3000円からの投資生活を読んで、半年くらい3000円を積み立てていくうちに、何もしてないけどお金が増えていく充実感を得たから徐々に積立額を増やしました。

またお金は寝かせて増やしなさいを読んで、インデックス投資が最強なんや!と安心することができました。

https://basa-output.com/index-investment

(準備中)

たいていのひとは、インデックスファンドの値が下がり始めるとすぐに売却してしまうのですが、インデックス投資が最強な訳を学習することができます。

さて、運用報告から少し話がそれてきてしまったので終わりにしたいと思います!

また次の記事もよろしくお願いいたします!

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